LEÓN, GTO.- Por no contar con dictámenes que garanticen estar libres del  lavando dinero, entre otros requisitos pa su regulación, 31 empresas financieras de las conocidas como “Sofomes” se encuentran en trámite de cancelación de registro en el estado de Guanajuato.

Lo anterior fue informado la mañana de este martes por Vicente “no soy familiar del expresidente” López Portillo Covarrubias, delegado de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Conducef) en el estado.

Según el funcionario federal, todas las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) tenían hasta el cuatro de julio pasado pa renovar su registro.

Para poder hacerlo, el delegado de charoleante mollera explicó que estas empresas financieras tuvieron que haber solicitado a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores un dictamen sobre lavado de dinero.

Con ese dictamen garantizarían que no están inyectando varo de procedencia malandra o ilícita al sistema financiero nacional.

Además tuvieron que haber renovado sus estatutos de acuerdo a las nuevas disposiciones de regulación de estas empresas, así como contratar Burós de Crédito o Sociedades de Información Crediticia, que te vienen manejando lo que viene siendo la recopilación, manejo y entrega o envío de información relativa al historial crediticio de personas físicas y morales.

Pa no hacérselas cansada, estas 31 empresas financieras no movieron un dedo pa renovar sus registros, así que ya se les está notificando que no pueden seguir haciendo negocio.

¿Y cuál era su negocio? Bueno, prestar varo y cobrar intereses, en algunos casos bastante manchados.

Pero ojo, no todas las empresas financieras de este tipo se encuentran en la misma situación.

Según López Portillo, hasta el 13 de agosto pasado se tenían registradas 97 Sofomes en Guanajuato.

Ya les explicamos cómo está la onda con 31 empresas sumidas en el sospechosismo del no dictamen de lavado de dinero.

Pero hay otras 36 empresas financieras que ya renovaron sus registros y pueden seguir prestando lana.

Seis más se encuentran en trámite de renovación, por lo que las Sofomes autorizadas en Guanajuato podrían llegar a ser 40.

Además, 6 de estas empresas fueron liquidadas, 1 quedó disuelta y 1 se re-configuró como Sociedad Financiera Popular (Sofipo).

EL CAMBIO PELIGROSO

Hay 16 Sofomes que merecen explicación aparte, porque son empresas financieras que en lugar de buscar su regulación y renovar su registro, hicieron lo conducente pa convertirse en Sociedades Anónimas. Una figura mediante la cual podrán seguir prestando varo, pero siendo completamente inmunes a las acciones de la Conducef.

El delegado, quién no tiene un pelo de tonto en estos temas, lo explica de la siguiente manera. “Aquí el riesgo pudiera ser que al ya no tener supervisión por parte de Conducef los contratos, los estados de cuenta o incluso algún proceso de reclamación, pues le pudiera dificultar la vida a los usuarios. De ahí que es muy importante que la gente no se deje sorprender por créditos extraordinarios, por créditos rápidos y que se verifique que la institución que te da un crédito sea una institución autorizada”.

¿Y cómo le puede hacer uno pa verificar que la empresa que te quiere prestar lana esté con todas las de la ley? Pues checando en el apartado del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) dentro de la página de Conducef. Aquí les dejamos el link: http://www.condusef.gob.mx/index.php

SOFOMES EN TRÁMITE DE CANCELACIÓN EN GUANAJUATO

Abundafin
Acredicampo de México
Agro Impulsora y Comercializadora
Agropresta
Apoyos Prácticos
Arrendadora ACV de México
Ave Credit
Balanza Nacional de Crecimiento y Distribución
Beyli
Copau
Corporación Hipotecaria
Credi Silver
Credicor
Credienlace Financiera
Credisa Servicios Integrales
Dinero Leal
Dinero Más Dinero
Fomento y Desarrollo Rural Santiago
Granseco
Grupifácil
Home Club Center
Impulsando el Crecimiento
Indigo Support
International Bussines Services
Inverban
Inverlagos
Multiplica Acción Empresarial
Operaciones Guanajuato
Proyecto Seguro
Proyector OR del Bajío
PSF Equipamiento

CONTEXTO
Las Sofomes son entidades financieras que, a través de la obtención de recursos mediante el fondeo en instituciones financieras y/o emisiones públicas de deuda, otorgan crédito al público de diversos sectores y realizan operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero. Una Sofom no puede captar recursos del público y no requiere de la autorización del gobierno federal para constituirse.

Se considerarán como Sofomes aquellas sociedades anónimas que en sus estatutos sociales, contemplen expresamente como objeto social principal la realización habitual y profesional de una o más de las actividades que se indican en el párrafo anterior.

Estas entidades financieras gozarán de las mismas ventajas fiscales y procesales que tenían al ser sofoles, arrendadoras y empresas de factoraje, adicionándoseles algunas ventajas civiles al ser empresas mercantiles.